Что такое маржа и кредитное плечо в торговле?

торговля на рынке с использованием маржи

 Что такое маржа?

Маржинальная торговля означает использование заемных средств у брокера для покупки финансового актива или активов в большем объеме. Трейдеры используют маржу, чтобы купить больше акций, (то есть больше чем они могут себе позволить). Маржа затем используется для открытия более крупных позиций в стремлении увеличить прибыль.

Особенности маржинальных счетов

Чтобы торговать с маржой, инвесторы должны сначала открыть маржинальный счет у брокера. Первоначальный депозит требуется для открытия маржинального счета и устанавливается брокером в процентах от полной позиции, которую вы хотите открыть (например, 2% или 5%). Это так называемая требуемая маржа. Не всеми инструментами можно торговать с помощью маржинального займа, и поскольку маржа, по сути является займом у вашего брокера, трейдеры должны возвращать маржу с процентами. Термин маржа используется во многих формах при торговле валютой или другими финансовыми активами. 

Важные понятия:

1.   Требуемая маржа: это депозит, необходимый для открытия любой позиции, и выражается в процентах (2% или 5%).
2.   Маржа счета: это только баланс вашего торгового счета.
3.   Используемая маржа: сумма, зарезервированная вашим брокером для поддержания открытой позиции.
4.   Свободная маржа: сумма средств на вашем торговом счете, доступная для новых сделок или для открытия новых позиций.
5.   «Маржевый звонок»: это неприятный термин. Это когда ваши убытки превышают сумму на вашем торговом счете.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо и маржа идут рука об руку с левереджем, связанным с тем, как заемный капитал используется и продается. Кредитное плечо позволяет трейдерам открывать большие позиции, используя маржу в качестве обеспечения. Чтобы определить, насколько велика ваша позиция, кредитное плечо выражается в виде отношения.
Например, кредитное плечо 2: 1 означает, что ваша позиция в два раза превышает размер вашего торгового счета. Таким образом, если у вас есть 6 000 долларов на вашем счете, вы имеете до 12 000 долларов на покупку или продажу. Но это не значит, что вы должны потратить весь баланс за одну транзакцию. В качестве другого примера, скажем, вы хотите использовать только $ 1000 со своего торгового счета для покупки или продажи финансового актива, и вы выбираете кредитное плечо 100: 1. Тогда вы используете 100 000 долларов в стоимостном выражении (100 x 1000 долларов).

Как рассчитать маржу и кредитное плечо?

Трейдеры должны решить, какое кредитное плечо они хотят использовать, прежде чем они смогут открыть позицию и рассчитать требуемую маржу. При торговле валютными парами обменные курсы также должны быть приняты во внимание. Таким образом, для расчета маржинального требования на форекс можно использовать следующую формулу:
Размер сделки x текущая цена x процент маржи = требование маржи.
Итак, если вы хотите купить 100 000 евро за 1,35 доллара США, а маржа вашего брокера составляет 2%, формула будет выглядеть следующим образом:
100 000 (евро / шт.) Х 1,35 долл. США (цена) х 0,02 (маржа 2%) = 2700 долл. США.
Так как эта формула является примером, ее можно изменить в соответствии с размером сделки, ценой и процентом маржи, чтобы определить требуемую маржу (депозит).
Преимущества кредитного плеча
Трейдеры используют кредитное плечо, чтобы открывать большие позиции и контролировать большие сделки, не нуждаясь в большом банковском балансе. Преимущество использования кредитного плеча в торговле на рынке Форекс состоит в том, чтобы просто увеличить прибыль. Если позиция перемещается в вашу пользу и ваше кредитное плечо составляет 2: 1, ваша прибыль будет в два раза выше, чем при позиции 1: 1.

Недостатки кредитного плеча

Тем не менее, кредитное плечо - это обоюдоострый меч, и если рынок движется против вас, вы можете потерять больше, чем ваш первоначальный депозит. Чем больше кредитное плечо, тем больше вы рискуете проиграть, особенно если рынок движется быстро или существует разрыв между ценами.